記事: 2024年8月インテンションボックス開封：家計簿メソッドでマスターする資産管理術

2024年7月19日Budgeting

2024年8月インテンションボックス開封：家計簿メソッドでマスターする資産管理術

2024年8月のIntention Boxの開封へようこそ！今週は、家計簿メソッドに着想を得た、ファイナンシャルプランニングに特化したアイテムをお届けします。お金の健康状態を改善し、支出をより上手に管理したい方にぴったりのボックスです。

家計簿メソッドとは？

「お金を貯める日本の知恵」とも呼ばれる家計簿メソッドは、意識的に、計画を立ててお金を管理する方法です。すべての支出をノートに書き出すことで、お金の使い方をより意識できるようになります。支出を分類し、金銭面の目標を振り返り、意識してお金を使うことで、貯蓄を増やし、経済的な目標を達成できます。

8月のIntention Boxを開封

次回のIntention Boxは、家計をすっきり整理し、お金まわりを整えるためのアイテムを揃えました。こだわって選んだアイテムを少しだけご紹介します。

Art of Living プランナーダッシュボード

経済的な健やかさを目指す道のりを応援し、モチベーションを高める美しいデザインのダッシュボード。毎月、お金に関する意図や目標を振り返るのに最適です。

ファイナンシャルプランナー用リフィル | 第2版

収入、支出、貯蓄を記録できる詳細なリフィルです。支出を簡単に分類し、改善できる項目を見つけ、経済的な目標に向けた進捗を記録できます。

ファイナンシャルオーガナイザー

お金と向き合う日々に寄り添う、使いやすさを考えたオーガナイザーです。タブ付きのフォルダーが6つあり、現金やレシートの整理に便利です。クリアラベルステッカーと組み合わせれば、記録を簡単に整理し、家計の状況をひと目で把握できます。

クリアラベルステッカー | ファイナンス

カスタマイズできるステッカーで、ファイナンシャルプランナーを自分らしくアレンジ。お金に関する項目をわかりやすくラベル付けして整理することで、家計の管理や記録が簡単になります。

Cloth & Paperのボックスの上に置かれた、ファイナンス用クリアラベルステッカーのシート。

スナップ付きダストバッグ

ファイナンシャルオーガナイザーにぴったりの新しいダストバッグ。外出先でもプランナーのアクセサリーを安全に持ち運べます。便利なスナップボタンで開閉しやすく、中身がこぼれ落ちるのを防ぎます。

モダン綴じノートパッド

使い勝手のよいノートパッドセットで、家計を整理しながら創造力も高めましょう。スタイリッシュなステンレススチール製ボードとモダン綴じファイナンス用リフィルで、日々の支出を簡単に記録できます。日付、内容、カテゴリー、金額の欄が付いています。A5サイズの6穴リフィルに対応しているため、プランニングのニーズに合わせて自分好みにカスタマイズできます。

家計管理の習慣に家計簿メソッドを取り入れる

必要なツールが揃ったら、次はそれらを活用して大小さまざまな経済的目標を達成しましょう。家計簿メソッドは、日々の予算管理に取り入れやすい、シンプルで効果的な方法です。

活用方法をご紹介します。

1. 経済的な目標を立てる

支出の記録を始める前に、短期と長期の経済的な目標を明確にしましょう。目標を家計簿の4つのカテゴリーに分けて考えます。

必要なもの：家賃、食料品、光熱費、借金の返済など、生活に欠かせないもの。基本的な暮らしを支え、家計を維持するために必要な支出です。
欲しいもの：外食、コンサート、趣味、動画配信サービスなど、暮らしの中のちょっとした楽しみ。娯楽や楽しみのための裁量支出です。
文化：本、メディア、コンサート、創作活動など、自分自身への投資。生活を豊かにし、自己成長を促し、心の健康を支えるものです。
予想外のもの：人生には思いがけないことがつきものです。緊急事態や、うれしい機会に備えておくことが大切です。

目標を思い描き、Art of Living ダッシュボードをモチベーションと指針にして、お金の使い方を決めましょう。

2. お金の使い道を把握する

モダン綴じノートパッドを日記のように使い、毎日の終わりにすべての支出を分類して記録しましょう。サービス料やチップなどの少額の支出も記録しておくと、あとから確認しやすくなります。

3. 立ち止まって振り返る

毎月の終わりに、支出の傾向を振り返る時間を取りましょう。分類した支出や保管したレシートを見直し、次の質問を自分に問いかけてみてください。

いくら残っていますか？残高を当初の予算と比べ、予算全体を振り返りましょう。
いくら貯金したいですか？収入と支出を考慮して、来月の現実的な貯蓄目標を立てましょう。
各カテゴリーにいくら使っていますか？使いすぎている項目を見つけ、調整できる部分がないか考えましょう。
支出の習慣を改善するにはどうすればよいですか？経済的な目標に近づくために、次にできることを考えましょう。目標を見直したり、収入を増やす方法を探したりするのもよいでしょう。

予算を立てるときは、購入時の費用だけでなく、継続的にかかる費用や使用・メンテナンスにかける時間も含めた、所有するための総コストを考慮しましょう。

一見便利そうな選択が、当初の想像以上に高くつくこともあります。全体を見渡して考えることで、家計に本当に役立つ、納得のいく決断ができます。

家計管理は、少しずつ改善を重ねていくものです。支出から学び、必要に応じて計画を調整し、将来に向けて達成可能な目標を立てましょう。途中で変更しても大丈夫です！

4. 整理整頓を続ける

大切な書類やレシートを一か所に保管し、お金に関する書類をきちんと整理しましょう。紙のレシート、銀行の明細書、請求書など、家計に関係する書類をまとめておきます。

ファイナンシャルオーガナイザーとクリアラベルステッカーを使えば、プランナー内にわかりやすく効率的な整理システムを作れます。オンライン決済の場合は、デジタルレシートのスクリーンショット、確認メール、サブスクリプションの明細を保存する専用アルバムを端末に作りましょう。

支出を記録したら、デジタルアルバムから削除するか、オーガナイザーから該当するレシートを取り除きましょう。書類がたまるのを防ぎ、正確な記録を保てます。

5. 習慣にする

朝のコーヒータイムや就寝前など、日々のルーティンの中から決まった曜日や時間を選び、お金のチェックを続けましょう。家計を把握し、納得のいく判断をするには、継続が大切です。

続けるのが難しい場合は、自分に合った方法を取り入れましょう。まずは毎日2〜5枚のレシートを記録することから始め、習慣が身についたら少しずつ枚数を増やします。カラフルな蛍光ペンや色分けしたラベルを使えば、作業をより楽しくできます。

お茶を飲んだり音楽を聴いたりするリラックスタイムと組み合わせて、楽しく取り組みましょう。家計をきちんと管理できたら、自分にご褒美をあげるのもおすすめです！